今年以来，工商银行烟台分行营业部一手抓经营、一手抓管理，在做好经营管理的同时，坚持“内控优先、稳健发展”，着力做好内控案防管理工作，以“三查”为着力点，提高内控案防工作实效性，为全行业务稳健发展保驾护航。

一、提高内控案防意识，健全风险防控机制。

一是在加强行级领导层面的“内控优先、稳健发展”的经营管理理念，把内控案防管理贯穿于工作决策与执行的全过程，把“一岗双责”落实到实处。二是在管理层实行“尽职免责、失职问责”的内控管理机制，各部室、网点负责人为内控第一责任人，把内控案防管理职责化、制度化。三是在操作层强化“程序至上、规范操作”意识，牢记十案九违规的教训，强化规章制度执行力，形成自上而下全面风险防控机制。

二、以“三查”为着力点，强化内控案防实效性。

一是加大突击检查频率，检查内容涵盖全部业务领域，不留内控案防管理空白区。二是加强专项检查力度，采取现场检查与非现场检查相结合的方式，对管理层履职、信贷业务、运行风险等方面进行专项检查，促进各专业自我规范、合规经营。三是做好内控案防常规检查，各部室、网点按月进行自查自纠，分管行长和风险管理部按内控管理制度要求的检查频率进行检查，加大存在问题处罚力度，做好问题整改情况“回头查”，增强内控管理实效性。

三、增强风险防控前瞻性，加强风险预防。

一是加强道德风险防控，以员工思想、行为动态分析为切入点，通过开展有针对性内控案防教育，强化员工内控案防意识和自我保护意识，使员工不想做案；同时定期组织员工学习上级行下发的金融案件通报，加强员工警示教育，使员工不敢做案。二是加强操作风险防控，加大新业务、操作流程培训和风险点提示，加强规章制度执行力，强化操作过程控制，使员工不能做案。三是做好安全保卫工作，建立防火、防盗、防抢、防暴应急预案，加大安全检查力度和频率，防控各类外部案件及安全事故，为各项业务安全运营保驾护航。